淺談供應(yīng)鏈金融行業(yè)優(yōu)勢

當(dāng)前，物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等前沿科技正推動著新一輪的科技革命和產(chǎn)業(yè)升級，現(xiàn)代供應(yīng)鏈日益成為拉動全球經(jīng)濟(jì)增長的新動能。通過新技術(shù)、新手段的廣泛運(yùn)用，現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融相較于之前的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式取得了長足發(fā)展。一是物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈技術(shù)極大地提升了金融機(jī)構(gòu)對信息流、物流、資金流、商流的掌握能力，有效地解決了信息不對稱問題。二是運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)建立金融風(fēng)控模型，可以有效甄別高風(fēng)險(xiǎn)交易、智能感知異常交易，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識別、早預(yù)警、早處置，可以有效提升金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力?？傮w來說，現(xiàn)代供應(yīng)鏈金融顯著提升了金融機(jī)構(gòu)對供應(yīng)鏈核心企業(yè)上下游的服務(wù)能力，有效解決了小微企業(yè)融資難、融資貴問題，供應(yīng)鏈整體的資金配置效率得到大幅提升。很多企業(yè)項(xiàng)目分布具有點(diǎn)多、面廣、線長的特點(diǎn)，中大型企業(yè)的資金需求量大，但資金使用效率低，回款周期長，資金周轉(zhuǎn)壓力大。

供應(yīng)鏈金融通過聚焦總承包商等核心企業(yè)，圍繞真實(shí)的貿(mào)易背景，將資金流輸送到處于工程供應(yīng)鏈各個環(huán)節(jié)的參與主體，有助于減輕企業(yè)的資金壓力，可以有效降低整個供應(yīng)鏈條的財(cái)務(wù)成本，為金融供應(yīng)鏈安全、穩(wěn)定運(yùn)轉(zhuǎn)提供重要保障。供應(yīng)鏈金融為企業(yè)保駕護(hù)航。盡管目前國內(nèi)對于新冠疫情的控制十分成功，但全球疫情蔓延的勢頭依然尚未見頂，導(dǎo)致世界經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重停擺，國際需求大幅萎縮，外部產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈大面積停滯或中斷，貿(mào)易保護(hù)主義再度抬頭，國際供應(yīng)鏈和企業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變化和挑戰(zhàn)。

至今，在新冠疫情背景下，為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院“六穩(wěn)”“六?！比蝿?wù)決策部署，人民銀行、工信部、商務(wù)部、國資委等8個部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于規(guī)范發(fā)展應(yīng)鏈金融支持供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級的意見》，明確了供應(yīng)鏈金融的發(fā)展方向，即提高供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈運(yùn)行效率，降低企業(yè)成本，提升產(chǎn)業(yè)鏈各方價(jià)值。

2021年政府工作報(bào)告中，首次提出要創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式，供應(yīng)鏈金融的重要意義在國家層面進(jìn)一步得到認(rèn)可和扶持，多項(xiàng)國家和地方政策陸續(xù)出臺并不斷細(xì)化，從各個層面規(guī)范和引領(lǐng)行業(yè)發(fā)展。以數(shù)字化為主要手段，推進(jìn)供應(yīng)鏈的創(chuàng)新與應(yīng)用，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，是落實(shí)我國新發(fā)展理念的重要舉措，是實(shí)現(xiàn)國內(nèi)國際經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)目標(biāo)的重要抓手，是我國可持續(xù)發(fā)展的必然要求，更是引領(lǐng)企業(yè)提升核心競爭力的重要保障。在當(dāng)前疫情背景下，金融機(jī)構(gòu)可以通過供應(yīng)鏈金融模式，為對外承包工程企業(yè)保駕護(hù)航。一是通過基于應(yīng)收應(yīng)付賬款、存貨等形式的多元化金融產(chǎn)品創(chuàng)新，盤活企業(yè)的非貨幣資產(chǎn)，為企業(yè)發(fā)展注入“活水”。二是通過核心企業(yè)信用捆綁和真實(shí)交易形成的還款保證，降低工程供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的融資門檻。三是通過增強(qiáng)企業(yè)資金籌措能力，使其有精力和資本應(yīng)對疫情帶來的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，為企業(yè)發(fā)展贏得時(shí)間和空間。四是借助供應(yīng)鏈金融模式，上下游企業(yè)可形成戰(zhàn)略聯(lián)盟，通過核心企業(yè)帶動提升供應(yīng)鏈和對外承包工程行業(yè)整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力。