掃黑除惡專項斗爭是以習(xí)近平同志為核心的黨中央作出的重大決策，事關(guān)社會大局穩(wěn)定和國家長治久安，事關(guān)人心向背和基層政權(quán)鞏固，事關(guān)進行偉大斗爭、建設(shè)偉大工程、推進偉大事業(yè)、實現(xiàn)偉大夢想。深入貫徹落實做好“掃黑除惡”專項斗爭工作的指示精神，以制度建設(shè)為基礎(chǔ)，以風(fēng)險監(jiān)測為抓手，以協(xié)調(diào)配合為載體，以信息共享為手段，探索開展“四位一體”的工作方法，強化反洗錢履職，助力“掃黑除惡”專項斗爭。

洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑交易資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。

作為一名反洗錢專管員，我一直奮斗在掃黑除惡的一線，今年以來，更是積極參與到總、分行關(guān)于反洗錢的各項培訓(xùn)學(xué)習(xí)中，不斷用更新的理論知識指導(dǎo)反洗錢日常履職，多次與分行反洗錢部門會商情報，并得到分行的協(xié)助指導(dǎo)。

夯實基礎(chǔ)，制度先行。根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)掃黑除惡專項治理十個方面重點內(nèi)容》，明確金融機構(gòu)在“掃黑除惡”專項斗爭中的反洗錢職責(zé)，要求金融機構(gòu)積極主動為“掃黑除惡”專項斗爭提供線索和信息支持。為了提高對涉黑洗錢案件的處理效率，我支行根據(jù)金融監(jiān)管部門頒布的法律文件和上級行要求，進一步完善反洗錢內(nèi)控制度，明確對“涉黑洗錢”和“涉黑資金交易”的防控措施和處置機制。

資金監(jiān)測工作是發(fā)現(xiàn)和防范涉黑資金交易的重要手段。為阻斷涉黑資金流動的金融通道，我支行本著“風(fēng)險為本”的原則，創(chuàng)新監(jiān)測方法、提高監(jiān)測效率，通過監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并深挖涉黑線索；對涉黑資金交易特征進行歸納，并利用大數(shù)據(jù)和云計算技術(shù)，探索建立涉黑資金監(jiān)測模型，提高涉黑資金監(jiān)測的針對性和有效性，防范涉黑資金通過金融機構(gòu)轉(zhuǎn)移的洗錢風(fēng)險；關(guān)注相關(guān)部門發(fā)布的涉黑組織、個人的名單，并對存量客戶進行回溯性風(fēng)險排查，對于涉及黑惡勢力的客戶，要采取相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。

為配合開展“掃黑除惡”專項斗爭工作，我支行根據(jù)分行部署，積極探索反洗錢支持“掃黑除惡”專項斗爭工作的新模式，對于公安機關(guān)已立案、已查詢偵辦的案件，及時整理相關(guān)公告、線索排查、協(xié)助查詢凍結(jié)賬戶信息等資料，專夾保管。對于公安機關(guān)已發(fā)公告、征集案件線索的，及時結(jié)合公告中涉及組織、個人等信息，對在我行開辦業(yè)務(wù)情況進行全面摸排，及時上報當(dāng)?shù)貟吆谵k、公安局、人行、銀保監(jiān)分局及分行，并及時辦理移交手續(xù)。所有案件線索均一冊一檔、專人保管，強化保密。并結(jié)合公安機關(guān)2018年至今在網(wǎng)上發(fā)布的涉黑涉惡案件公告，及時對案件的個人、公司進行一次全面排查，對賬戶開立、客戶盡職調(diào)查、資金使用等情況進行分析研判，按時上報分析報告。通過建立信息共享機制，形成合力，打擊涉黑犯罪和涉黑洗錢活動。將反洗錢日常監(jiān)管、履職中發(fā)現(xiàn)的涉黑線索，及時向公安部門報案；公安部門處理涉黑案件中發(fā)現(xiàn)的洗錢線索，及時進行摸排。通過信息共享，形成橫跨金融系統(tǒng)和公安部門的情報網(wǎng)絡(luò)，“掃黑除惡”工作的效率明顯提升。

在今后的工作中，我將繼續(xù)履行好反洗錢專管員的崗位職責(zé)，不僅要落實好日常業(yè)務(wù)的柜面檢查和?登記、報告工作，嚴格?做好客戶身份?識別，及時高效向分行反饋需要協(xié)助調(diào)查的客戶身份、交易資料等，在自己的三尺柜臺內(nèi)做好反洗錢的日常工作，更要走出去，加入外拓小組，向廣大的金融消費者宣傳推廣反洗錢、掃黑除惡相關(guān)知識，使“掃黑除惡”暨反洗錢知識宣傳通俗易懂，深入人心，不斷推進掃黑除惡專項工作縱深落實。